BUZÓN DE DENUNCIAS PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO (PLD)

Recuerde que este buzón es sólo para denuncias de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Para permitirnos un mejor seguimiento a su denuncia, por favor incluya referencias como: sucursal, persona(s) a la(s) que denuncie así como la descripción del motivo de la denuncia.

En el correo electrónico atencionalcliente@zinsen.mx podemos recibir también su denuncia.

¿QUÉ ES EL LAVADO DE DINERO?
Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio d algunas actividades ilegales (siendo las más comunes, tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

Se puede entender tambien como la justificación de la tendencia de una importante cantidad de dinero, ocultando su origen e insértandola en el mercado de circulación legal.

¿Cuándo puedo denunciar a Empleados, Funcionarios o Directivos?

Cuando sin causa justificada, un Empleado repentinamente cambia de automóvil, así como portar joyas o artículos que previamente no usaba, los cuales no van de acuerdo a sus ingresos.
Cuando un empleado realiza movimientos a nombre de otras personas.
Cuando un empleado aprovecha sus funciones para obtener beneficio personal.
Cuando sin causa justificada, un directivo, funcionario o empleado realiza actividades que no corresponden a las funciones que se le encomendaron.

En general cuando un directivo, funcionario o empleado genere sospecha de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

¿Cuándo puedo denunciar a un Cliente?

Si realiza transacciones por montos que no sean manejados comúnmente.
Cuando utilice diferentes modalidades y complejidad de las transacciones, despertando cierta sospecha.
Cuando se niegue a proporcionar documentos de identificación, presente información o documentación falsa, o pretendan evadir los controles internos establecidos.
Cuando identifiques que se dedica a alguna actividad ilícita.

ZINSEN DARLEHEM SA DE CV., SOFOM, ENR., pone a su disposición el siguiente formulario para realizar denuncias totalmente anónimas.

En el nombre puedes escribir la palabra Anónimo o solo tu nombre sin apellidos si así lo prefieres.